腾博游戏手机版诚信为本理财业务投资者同行陪伴基地特色案例（互联网）：厚植为民理财情怀 匠心打造“财明白”投教品牌

　　工银理财坚持以健全投资者教育长效机制为主线◆■★★，从工作流程、制度规范、消费者保护★★、资源配备等多个角度发力◆◆■◆◆■，进一步确保投教服务工作有序开展★■。内设专职投资者教育岗位，配备专职投教人员◆★◆；针对涉及消保的重点业务领域，制定宣传管理制度★■■★◆、金融知识普及和消费者教育制度；每年申请投教工作专项经费超百万，为投教服务工作的开展提供了牢固的资源保障。

　　工银理财联动工银集团★■◆■■◆，面向全行多渠道开展线上、线下投资沙龙和分支行培训近千次。线上方面，开展“理财每周盘■■”“理财月月谈”等活动◆■◆，围绕一线客户经理及客户开展专题讲座★■■◆、财商课程等投教活动■★■◆★，分享行业政策、行研资讯、理财知识、配置实操等经验，以优质投教内容赋能客户经理★■■，帮助渠道向投资者传递正确的投资观念■■。线下方面，联合北京分行打造法人理财轻型投资者教育基地，科普理财知识◆◆◆★，防范金融欺诈风险，帮助投资者提高理财技能；联合苏州分行走进企业◆◆■■◆，举办“投资有道■◆★◆，百事兴荣”机构客户论坛活动★■★■★★，围绕宏观市场解析◆★★◆◆■、债市回顾与展望、理财投教相关内容开展座谈交流；联合安徽分行走进社区，举办★◆★■◆★“工享财富，携手同行■■◆◆”财富管理论坛，在★◆◆◆■“财商论道，共享未来”圆桌论坛环节分享专业市场观点，帮助客户深入了解市场环境，拓宽财富增值渠道◆★。

　　上一篇◆◆★★◆■：理财业务投资者同行陪伴基地特色案例◆■★★◆：深度扎根县域村镇 积极探索金融投教与乡村振兴相结合

　　打造产品翻译官■◆◆、理念研学社、市场直通车、趣消保专区四大投教功能模块，全面覆盖投资者在理财全旅程中的各种投教场景。★■◆■◆★“产品翻译官”将专业的理财产品介绍转变为投资体验解读，跟踪投资旅程各阶段为投资者提供实用操作指南，阐释理财产品的投向、投资策略◆■◆，提升投资者对理财产品理解与认知；★■“理念研学社”以宣导科学投资理念、培育理性成熟的投资者为目标■◆，引导投资者理性看待市场波动，帮助投资者树立理性投资■◆★★■◆、价值投资、长期投资的科学投资理念◆◆；“市场直通车”通过日度★■■■、周度、月度、年度市场回顾与热点事件点评■★■，辅以图表■■、示意图等多维形式输出核心观点腾博游戏手机版诚信为本，帮助投资者及时掌握市场最新动态、辅助投资决策■■◆■◆■；◆◆“趣消保专区■◆◆★■”以投资者权益保护为目标，通过非法集资■◆◆★★■、电信诈骗等案例解析，充分发挥正面案例的示范效应和负面案例的警示作用，引导投资者强化自我保护意识■◆★■◆，提升风险防范能力◆■★。

　　工银理财高效务实开展各类投资者教育宣传活动，培育★◆“财明白★■◆◆”投教品牌，以“理清楚，财明白”为投教理念，持续提升投教赋能价值。成立以来，工银理财已在全平台累计输出1200余篇原创投教内容腾博游戏手机版诚信为本◆◆◆，短视频80余则，累计阅读量超8000万，投教陪伴服务广泛触达至不同客群，投资者获得感和满意度有效提高◆◆。凭借★◆“投教品牌日■■◆■★”等优秀投教案例，工银理财荣获金融时报颁发的◆■“年度最佳投教品牌银行理财公司奖”，■◆“财明白■◆■★■◆”投教品牌获得金融界颁发的“优秀投教陪伴案例奖”★◆◆■★。

　　工银理财持续延伸投教宣传触角，深化投教外部合作，发挥各方优势资源禀赋，通过线下活动带动线上平台影响力提升。针对城市居民，发挥辖区派出所影响力，联合西城公安分局、丰盛派出所在地质礼堂举办■■■■★“你我同心◆★◆★■，反诈同行”宣传活动，邀请中国曲艺家协会艺术家将反诈知识编成快板■★★、相声■■★◆◆★、双簧、儿歌等趣味表演形式★★，寓教于乐向社区居民及老年客群普及金融知识；针对青少年群体，汇聚校企资源优势，与高校签署战略合作协议，在中国政法大学★■★◆、中央民族大学等高校开设金融理论与财商教育课程，促进投教知识纳入国民教育体系，切实提升大学生群体金融素养■◆★■■；针对年轻客群，与北京西单大悦城★★◆、北京国贸等多个商圈联合，搭建“投教快闪店”开展金融消费者权益保护教育宣传活动，在投壶■■、抽盲盒等趣味游戏中帮助参与者理解理财产品的特征；针对乡村客群，联合新华网、中国联通等五方共建，探索金融知识下乡村的组织模式■◆★★■■，在密云区尖岩村设立理财宣教店，全天向村民开放参观通道，定期与附近网点协同进村开展金融知识讲座■★★，让村民足不出村即可享受便捷金融服务。

　　工银理财积极响应监管关切，每年按照人民银行、银保监会、银行业协会、理财登记中心等相关工作要求■■，在★◆“3★★★.15◆★★”金融消费者权益日◆★◆、6月★★★“金融知识万里行”、9月“普及金融知识 守住‘钱袋子★■★★◆◆’”主题活动期间，集中性开展金融宣教活动，维护投资者合法权益★◆★◆◆■，科普银行理财相关知识，积极转发监管机构消保主题推文，提高理财知识覆盖面。针对青少年群体、新市民、小微企业主★★、农村和偏远地区居民、老年人群体等普惠客群的差异化诉求■★，开展不同形式的投教活动，有效帮助投资者获取金融知识。

　　工银理财切实结合投资者的痛点和需求，在内容和形式上持续创新■■◆■，将专业内容简单讲■■★■、明白讲★◆◆■◆◆，进一步降低投教的枯燥感和说教感★★★◆■■。打造《理财食间》《诸子曰》《财富日历》《财明白》《理财有道》《有看投》《绘客厅》《理财百晓生》《投研微课堂》等原创特色投教栏目◆◆■★，覆盖短视频◆★■、动画、音频FM、漫画◆◆★★、图文等多种形式，寓教于乐提升宣教效果。

　　尤其是业内首创的多档理财栏目■★■★★★，示范引领作用突出。一是行业首创“美食短剧◆★■◆■◆”《理财食间》栏目◆★■，将理财比作“烹饪”，赋予投资经理“大厨”的角色■★★★■★，将抽象的金融市场运行规律搬上餐桌，用生活化的柴米油盐举例★◆，进一步提升投教知识的易懂性。二是打造《财富日历》栏目每日陪伴投资者■★■★★◆，讲述趣味财富故事、科普投资术语、分享财经书籍阅读感悟，润物细无声渗透工银理财的独特财富观。三是业内首创“两分钟简笔画■★◆★◆”投教短视频形式■★◆■■★，为客户提供简单易懂的干货分享，首期推出即获得超70万播放量，累计转发量达8.8万。同时，工银理财注重对投教内容的品牌化包装，设立每月16日为投教品牌日，以微综艺的形式推出◆★■■“相约石榴日”系列投教品牌活动◆■■◆■，邀请不同行业代表成为■★★“工银理财投教品牌推荐官”，带领客户走进北京大学、尖岩村、北京航天城等★◆■，进一步丰富投教陪伴场景■◆★■★。通过收集一线理财经理日常工作中被问询最多的理财问题◆◆，工银理财汇编制作了系列投教读物《理财掌上书》，在工行全国1.6万家网点实现布放★■★◆◆◆，并同步在官微上线电子书，方便用户随时查阅，累计点击量破亿。《理财掌上书》项目荣获中国网颁发的“年度银行理财子公司财富管理优秀案例奖”◆★◆。

　　始终坚持金融工作的人民性◆★★、政治性★■◆■◆，始终把提供更优质理财服务摆在更突出位置，用心做好客户陪伴式服务★★■◆■，着力布局更普适性的高质量投教内容，

　　工银理财秉持公益性、普惠性的原则，通过“自建+共建■■★★◆”模式，为投资者搭建兼具知识性、专业性、趣味性的一体化投教服务矩阵。自主建设方面◆◆，立足“微信◆■★★★、官网、手机银行”三大投教宣传阵地，打造◆★◆★■◆“微信公众号”★◆★■■★“微信视频号■■■★■”“微信服务号◆★■■◆”“手机银行财富号★■◆■★”“官网投教专区”等投教线上平台，运用体验式、互动式等新媒体技术手段◆★■★，搭建与渠道和客户沟通的桥梁■■★★◆◆，在向投资者输出投资知识理念的同时■★■★◆，获取投资者的真实反馈，不断缩短与客户之间的距离■■。联合共建方面，对外深化司媒合作，与中国证券报、中国网等权威媒体共同打造“工银理财投资者教育/客户陪伴■■★◆★”专区，构建体系化内容运营规划，设立投资者教育专题栏目◆■，充分贴合媒体受众偏好◆★■★◆■，输出匹配度更高、个性化更强■■★◆★■、体验更好的内容，形成规范化渠道协同机制，发挥各方资源禀赋，持续为广大投资者提供优质投教服务。

　　工银理财高度重视弘扬中国特色金融文化◆◆，积极推广诚实守信★■◆、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规的价值观，围绕◆◆★■★■“产品-理念-市场-消保”四大板块★◆■，搭建“基础-进阶-专业★◆★■”三阶段内容体系，吸收中华传统文化的人生智慧和财富之道，全面覆盖售前、中■★、后各阶段。售前阶段以“知识普及”为出发点，帮助客户建立基础理财认知◆■◆◆★，激发客户的理财兴趣；售中阶段以“风险提示”为切入点★■◆◆◆◆，融合专业的市场分析和研究能力，助力投资者作出科学合理的投资决策。同时，针对公司持续优化产品兑付流程★◆★◆■、逐步将部分产品的兑付期从2个工作日压缩至1个工作日的相关举措，及时形成通俗易懂的投教内容传递至投资者，进一步提升投资体验和获得感◆★■■；售后阶段以“预期引导■★■■■”为出发点，定期回顾市场走势、复盘优质产品业绩★■★★◆、宣传长期投资理念、解读市场波动原因■◆★◆■，避免投资者追涨杀跌等非理性行为。

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